Analiza potrzeb klienta + analiza finansowa. Na początku musimy poznać cele klienta. Czy pragnie zakupić własne M czy też chciałby sfinansować przykładowo wymarzone auto. Następnie analizujemy sytuację finansową, aby móc, jak najlepiej dopasować oferty.
Przedstawiamy klientowi plan działania dopasowany do jego indywidualnej sytuacji. To bardzo ważne, gdyż pominięcie tego kroku skutkuje złym doborem oferty, a co za tym idzie decyzję negatywną wydaną przez bank. Na tym etapie zapoznajemy klienta ze specyfiką danego typu kredytu. W przypadku starania się o sfinansowanie zakupu nieruchomości pokazujemy na co powinien zwracać uwagę przy wyborze nieruchomości.
Nasz klient przedstawia nam tę jedyną nieruchomość, albo przynajmniej kryteria, a zaufani i polecani przez nas agenci nieruchomości pomagają jej szukać.
Mamy ją! Nasz klient zakochał się w swoim przyszłym M! Teraz przychodzi czas na podpisanie umowy przedwstępnej w formie umowy cywilno-prawnej lub aktu notarialnego.
Przygotowujemy najlepiej dopasowaną ofertę do potrzeb klienta. Często nawet 3 tak, aby zabezpieczyć klienta przed czynnikami ryzyka jak również dać mu swobodę wyboru. Oczywiście omawiamy plusy i minusy każdej z ofert w odniesieniu do sytuacji i celów klienta oraz tłumaczymy ich zawiłości.
Kolejnym etapem jest zebranie potrzebnej dokumentacji np. zaświadczenia o dochodach a następnie podpisanie przez klienta wniosków przygotowanych przez eksperta. Czasem ilość dokumentów może być przytłaczająca, ale proszę się nie martwić bo całości procesu wraz ze złożeniem do odpowiednich banków zajmujemy się my, a nie klient.
W przypadku starania się o zakup nieruchomości po około 3-4 tygodniach mamy już decyzję wydaną przez bank.
Analizujemy wszystkie wydane decyzje pozytywne oraz ich warunki w odniesieniu do potrzeb klienta. Wybieramy najlepszą opcję dla klienta i podpisujemy umowę kredytową.
Ostatnim krokiem jest podpisanie aktu notarialnego przez naszego klienta. Po podpisaniu aktu nasz ekspert dostarcza do banku dokumenty wymagane do uruchomienia kredytu.
Gratulujemy! Nasz klient właśnie wszedł w posiadanie własnego wymarzonego M!!! Drogi kliencie pamiętaj, że jesteśmy do Twojej dyspozycji przez cały okres kredytowania i bardzo chętnie służymy pomocą.